Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
L’immobilier est l’un des investissements les plus appréciés au monde. Il permet entre autres d’avoir un complément de revenus durable, et de garantir un patrimoine à ses enfants. Toutefois, pour y réussir, il faut avoir plusieurs aptitudes comme une bonne connaissance du droit et une excellente maîtrise du marché immobilier. De plus, la gestion quotidienne est une tâche chronophage. Pour toutes ces raisons, il est vivement recommandé de faire appel à un gestionnaire de patrimoine immobilier.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Pour bien comprendre le rôle et les missions d’un gestionnaire de patrimoine, il est important de définir l’appellation « patrimoine ». Littéralement, ce mot signifie « les biens venant du père ». En gros, il renvoie à l’ensemble des biens qui sont à la disposition d’un héritier : des biens matériels, des biens immatériels, des propriétés privées ou encore des biens communs.
Le patrimoine se transmet d’une génération à une autre. Il est généralement issu d’un héritage légué par les parents ou par les membres d’une famille.
Toutefois, une personne peut également se constituer un patrimoine immobilier en son nom propre à travers son travail et ses investissements.
Dans un cas ou dans l’autre, le gestionnaire de patrimoine peut être comparé à un médecin généraliste qui veille sur l’ensemble des biens de son client. Son rôle principal consiste à les protéger, à les valoriser et à les faire fructifier. Pour y parvenir :
- Il évalue le patrimoine de son client ;
- Il étudie ses ressources et sa situation financière actuelle ;
- Il fait le point sur les attentes de son client ;
- Il propose une stratégie de placement sur le court, moyen ou long terme en tenant compte de ses priorités et de ses projets ;
- Il fait de la veille juridique pour identifier les textes de lois qui impactent le patrimoine de son client.
Le gestionnaire de patrimoine immobilier a une large palette de connaissances dans les domaines comme le droit, les finances, la fiscalité et l’immobilier.
Tout comme un médecin généraliste, il collabore de manière étroite avec certains confrères spécialistes comme les notaires, les avocats fiscalistes, les experts en assurance, les experts comptables et bien d’autres.
3 raisons de faire appel à un gestionnaire de patrimoine immobilier
De nombreuses personnes préfèrent gérer leur patrimoine immobilier elles-mêmes sans avoir recours à un intermédiaire. Et pourtant, faire appel à un gestionnaire de patrimoine immobilier est fortement recommandé et est même indispensable pour trois raisons :
1re raison : bénéficier de conseils d’experts sur ses placements et ses investissements
Investir dans la pierre est une excellente décision. Mais cela peut présenter des risques. Pour que votre investissement soit rentable, il est primordial de choisir le bon emplacement, de maîtriser les coûts ainsi que les détails liés à la fiscalité.
Le gestionnaire de patrimoine immobilier est un merveilleux allié dans ce projet. Il vous évitera de longues heures de réflexion et surtout des erreurs qui vous feront perdre de l’argent. Il est également à votre écoute pour les éventuelles problématiques juridiques liées à vos biens.
Le gestionnaire de patrimoine vous apporte des solutions à forte valeur ajoutée qui ne sont proposées qu’aux clients fortunés des banques privées prestigieuses. De plus, étant un professionnel indépendant, il ne dépend pas d’une banque, d’une compagnie d’assurance, d’un réseau d’agences immobilières, ou autres, il a la latitude de vous proposer en toute liberté les meilleures solutions.
Par exemple, si vous n’avez pas les ressources nécessaires pour investir dans un type de bien, il peut vous diriger vers d’autres alternatives ou vous aider à monter un dossier pour demander un crédit auprès d’une banque.
À coup sûr, le gestionnaire de patrimoine immobilier est un partenaire fiable sur le long terme. Sa rémunération dépend en majeure partie des encours de ses clients. Par conséquent, il a intérêt à ce que vous soyez satisfait et que votre patrimoine s’agrandisse en toute sécurité.
2e raison : valoriser son patrimoine immobilier
Le gestionnaire de patrimoine immobilier a pour mission de valoriser vos biens. Pour y parvenir, il met en place des solutions pour :
- Améliorer le rendement de votre parc immobilier ;
- Varier vos stratégies de placement immobilier ;
- Anticiper les travaux de rénovation, choisir les prestataires pour leur réalisation et veiller à leur bonne exécution ;
- Augmenter la valeur de vos biens à travers des travaux d’extension, d’aménagement, ou de rénovation.
3e raison : anticiper la transmission de son patrimoine immobilier
Ce n’est pas agréable de penser à sa succession. Pourtant, il serait dommage qu’une partie de votre patrimoine aille dans les caisses de l’État. En effet, peu de personnes le savent, mais les droits de succession sont relativement élevés dans la plupart des pays.
Pour pallier ce problème, le gestionnaire en patrimoine peut vous proposer les solutions efficaces pour anticiper votre succession. Il vous aide entre autres à établir un plan de transmission qui correspond à vos objectifs et à mettre en place les moyens nécessaires pour que cette transmission soit effective.
Comment choisir un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Le choix d’un bon gestionnaire de patrimoine immobilier passe avant tout par la consultation de ses références. Assurez-vous qu’il s’agit d’un professionnel ayant à son actif plusieurs années d’expérience avec plusieurs clients et des patrimoines de grande valeur. Toutefois, méfiez-vous des discours trop commerciaux. Demandez plutôt des références concrètes.
Par ailleurs, la proximité et la disponibilité sont également des critères importants. Un gestionnaire de patrimoine immobilier débordé, qui ne répond pas à vos mails ou à vos appels ne vous sera d’aucune utilité. Choisissez un gestionnaire disponible, qui vous tient informé en temps réel et qui joue la carte de la transparence.
Enfin, n’hésitez pas à demander des recommandations à vos proches. Le bouche-à-oreille est l’un des moyens les plus fiables pour trouver le gestionnaire idéal.
